تتعلق معظم تقلبات السوق في هذه الأيام بالصراع الروسي الأوكراني، فيستجيب السوق للأحوال العالمية، ولكن ليس من الحكمة أن نعزو التقلبات إلى سبب واحد فقط، فبالإضافة إلى الحرب في أوكرانيا، يستمر قرار النظام الاحتياطي الفيدرالي برفع أسعار الفائدة في قمع السوق، وبهذا يحافظ النظام الفيدرالي الاحتياطي على استقرار الاقتصاد ومعالجة مخاوف التضخم المستمرة، ولكن مع اقتراب الربيع، يولد هذا شعوراً بالتردد لدى المستثمرين على المدى القصير.
يقيس مؤشر (VIX)، المعروف باسم “مؤشر الخوف” والذي يُطلق عليه رسميًا مؤشر التقلب في بورصة خيارات مجلس شيكاغو، درجة التقلبات التي يتوقع المستثمرون المحترفون أن يمر بها مؤشر S&P 500 في ثلاثين يوماً، كما يعرف مؤشر الخوف أنه هو الدليل على التقلب الضمني في السوق
يعتبر المؤشر عينة نموذجية للسوق بشكل عام٬ ويتعلق ارتفاع مؤشر الخوف بتقلبات أكبر في السوق٬ وهذا يعني التالي
١. عندما تكون الأسواق أكثر تقلباً، قد يكون أداء الأصول المستقرة مثل أسواق المال أو السندات خياراً جيداً. ومن المعروف أن السوق يهبط هبوطاً شديداً “سوق الدب” (توقع تقلبات غير متوقعة في الأسعار-والتي غالبًا ما تكون سلبية- والتي يمكن أن تكون فرصة كبيرة للمستثمرين للشراء بأسعار منخفضة))
٢. عندما يكون مؤشر الخوف أقل من 30 والأسواق مستقرة نوعاً ما، فهذا هو الوقت المناسب للمراهنة على أسهم أكثر خطورة، والتي تكون فرصتها للنمو أعلى، لأنه من المرجح أن يكون في صعود “سوق الثور” (توقع المزيد من الاستقرار وقيمة الاتجاهات التصاعدية)
من المهم احتضان تقلبات السوق في حدود المعقول لإنه جزء من التواجد في السوق! يمكنك التخطيط لرؤية التقلبات بنسبة %15
بالنسبة للمستثمرين المحترفين على المدى القصير، فإن التقلبات تخلق عندهم الكثير من الشك وتزيد من احتمالية قرارات الاستثمار العاطفية. عندما تكون التقلبات عالية، قد يقرر المستثمرون على المدى القصير أن الوقت مناسب لبيع بعض الأصول من الأسهم عالية المخاطر. ومع ذلك، فإن التقلبات تصعب عملية توقيت السوق، فالسوق يغلب أن يكون لديه موجة قصيرة من الهبوط الحاد الذي يليه صعود قليل، حتى يعود السوق لسابقه في النهاية. يسبب هذا الأمر مخاطر عالية للاستثمارات قصيرة المدى والتداول النشط، على عكس المستثمرين السلبيين على المدى الطويل الذين لن يتأثروا بتقلبات الأسعار
بالنسبة لمعظم المستثمرين على المدى الطويل، إذا كنت قد استثمرت جيدًا وكنت متنوعًا بشكل مريح في استثمارك، فيمكن لحساباتك أن تتغلب على التقلبات القياسية في السوق. إذا انخفضت قيمة استثماراتك بسبب تصحيح السوق، فمن المهم أن تتذكر أنه من المرجح أن ترتفع القيمة مرة أخرى مع مرور الوقت. من ناحية تاريخية، غالبًا ما تكون الأسواق الهابطة أقصر عمراً من الأسواق الصاعدة، وهذا يعني أن قيم الأسهم تميل إلى الزيادة على مدى فترات أطول. استثمر بانتظام، وركز على متوسط التكلفة بالدولار، وانتظر انتهاء فترات الركود.
تلعب تواريخ الشراء والبيع دورًا رئيسيًا في الاستثمار، إذا وضعنا في الاعتبار العامين الماضيين في وضع السوق الأمريكي، بدءًا من ربيع عام 2022، والسوق الهابط التي دخل حيز التنفيذ في عام 2020. إذا اشترى مستثمر سهمًا في ديسمبر عام 2019 وباع بعد بدء هبوط السوق أو حتى مع بدء انخفاض الأسعار- كان من المرجح أنه سيبيع بخسارة
وفي المقابل، يمكن لنفس السهم الذي تم شراؤه في 21 ديسمبر 2021، أن يكتسب قيمة كبيرة في ضوء ظروف السوق الراهنة، مع الأخذ في الاعتبار التصحيح الأخير الذي أشعلته الحرب في أوكرانيا. كمستثمر، كان من الممكن أن تخسر 40٪ من أموالك المستثمرة في السوق لمدة شهر أو تحصل على مكاسب مرضية من خلال الاستثمار لمدة عام. هذا هو السبب في أن معظم المستشارين الماليين يعتبرون المقتنيات طويلة الأجل مفيدة للغاية لمحفظة التقاعد ولتلبية أهدافهم المالية طويلة الأجل
اتخاذ القرارات الاستثمارية العاطفية أمر خطير جداً، يجب عليك أن تستثمر بخطة وتتمسك بها، وتذكر أن التقلبات المتأصلة في السوق تمنحنا فرصة للاستثمار بنسب متدنية وأسعار منخفضة من وقت لآخر. على مر التاريخ، دائمًا ما يحقق السوق مكاسب طويلة الأجل. وقد انخفض سوق الولايات المتحدة بنسبة 10٪ على الأقل في 28 سنة من الخمسين سنة ماضية، لكنه عاد بارتفاع بنسبة 11٪ بشكل عام خلال نفس الفترة (شرودرز، 2022). دائماً ما يعود السوق لحالته الطبيعية.
وبلا شك، أدت الحرب بين أوكرانيا وروسيا إلى زيادة التقلبات، ولكن هذا لا يعني أنه هذا الوقت المناسب للتصفية، فالتحول إلى التصحيح النقدي المتوسط يمكن أن يؤدي إلى خسائر، بينما من المرجح أن يؤدي التمسك بالأصول القوية طويلة الأجل إلى مكاسب مستقبلية. من خلال البيع، ستخسر أيضًا الفائدة المركبة التي يمكن أن تؤدي إلى نتائج مستقرة وطويلة الأجل. اتباع خطة استثمارية طويلة المدى سيساعدك في تحقيق أهدافك المالية. علاوة على ذلك، يمكن أن يكون الاستثمار بمبالغ صغيرة بشكل منتظم أكثر فاعلية من المبالغ الكبيرة، ويرجع لذلك لقدرة استراتيجية متوسط تكلفة الدولار-حتى في فترات الركود- على تقليل متوسط تكلفة استثمارك.
بدلاً من اعتبار هذا وقتاً مناسباً للبيع، يمكنك البدء في الاستثمار في خطة استثمارية طويلة المدى مع سمارت ويلث للاستفادة من السعر المخفض الحالي. توفر سمارت ويلث خططًا استثمارية متنوعة قائمة على صناديق الاستثمار المتداولة للأسهم والسندات والعقارات والأصول الأخرى التي يمكن أن تساعدك على تحقيق أهدافك المالية وتساعد في التخفيف من أي مخاطر وتقلبات في السوق.
يمكن للمستثمرين الحاليين أيضًا الاستمرار في الاستفادة من مشورة خبراء سمارت ويلث وخطط الاستثمار المصممة خصيصًا، من خلال التركيز على أهدافهم المالية طويلة المدى، وعمل ودائع منتظمة في حساباتهم، ومراجعة درجة تحملهم للمخاطر للتأكد من أن الخطة مازالت تتماشى مع احتياجاتهم وتفضيلاتهم.
